Национальный банк разрешил банкам не проводить финансовые операции для нервных клиентов.
Об этом сообщают "Українські Новини" со ссылкой на постановления НБУ №65.
"В связи с введением в действие 28 апреля 2020 года новых требований законодательства по вопросам финансового мониторинга банки теперь обязаны в своей деятельности применять риск-ориентированный подход для оценки и понимания рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем", - говорится в сообщении.
Ранее НБУ обнародовал новое положение об осуществлении банками финансового мониторинга, которым, в частности, установлены индикаторы подозрительности финансовых операций.
Индикаторы, которые касаются деятельности или поведения клиента:
не может понятно объяснить, в чем заключается его деловая деятельность (характер деятельности); непредоставление информации, нужной для надлежащей проверки, или предоставление неполной или сомнительной информации, которую трудно проверить; невозможно связаться с клиентом по предоставленному им адресу или номеру телефона и электронной почте (особенно в короткие сроки после предоставления такой контактной информации); клиент имеет большое количество счетов или платежных карточек, потребность в которых не является понятной или не отвечает его бизнес-потребностям; клиент нервничает без видимых причин или проявляет нетипичное поведение; клиент демонстрирует необычную заинтересованность требованиями законодательства в сфере финмониторинга и внутренней системы финмониторинга банка; клиент отменяет проведение запланированной финансовой операции после того, как банк спросил у него соответствующие подтверждающие документы или разъяснения; клиент настаивает на срочности проведения финансовой операции, демонстрируя нервное поведение, без наличия очевидных на то оснований; клиент предлагает деньги, подарки или другой вид благодарности работнику банка за проведение финансовой операции необычным или подозрительным способом; счетами нескольких клиентов, между которыми нет логично объяснимых взаимосвязей, управляет один и тот же представитель; подавая заявку на получение платежной карточки по почте, клиент отмечает адрес, который неизвестен банку; клиент постоянно настаивает на обслуживании у одного работника банка и тому подобное.Бажаєте першими дізнаватися про головні події в Україні - підписуйтесь на наш Telegram-канал